豁達人生財經室

［檔案連結］

持股管理檔

（台股、美股都可以使用，共3種版本，分別是＂持股管理-台美股-5家＂、＂持股管理-台美股-10家＂、＂持股管理-台美股-20家＂。）

［必要配備］

1.Excel 2007以上版本

2.網路連線

［說明］

原始資金：總共投入的金額。例如開始玩股票後依序投入20萬、30萬、50萬，總計100萬，就填上＂1000000＂。

今年股本：帳戶去年年底總淨值（股票市值加現金餘額）加今年加碼金額。例如去年年底帳戶總淨值為100萬，今年沒加碼的話＂今年股本＂就是100萬，填上＂1000000＂；如果今年加碼了10萬，那＂今年股本＂就是110萬，填上＂1100000＂。

現金餘額：買股票剩下的金額。

［使用方法］

1．建立帳戶。灰底的儲存格為手動輸入的部分，把＂帳戶資料＂和＂持股資料＂輸入進去。以＂持股管理-台美股-5家＂為範例，

如果是台股，＂股票名稱(代號)＂欄位中名稱可填可不填，但代號一定要填上才抓得到股價，而美股名稱不能填上，只能填上代號。填好後按＂更新＂，

這樣就完成帳戶建立了，如果有除息後尚未發放股利的股票，可填上＂現金股利＂和＂股票股利＂的數值，等發放後更新現金餘額和股數，再把＂現金股利＂和＂股票股利＂的數值歸零。

2．加減碼。先調整＂原始資金＂、＂今年股本＂、＂現金餘額＂，然後再調整＂加減碼試算＂表中＂預計比重＂的數值，接著按＂下單試算＂表上方的＂初始化＂。例如我們增資了一筆現金10萬元，＂原始資金＂、＂今年股本＂、＂現金餘額＂都要加上10萬，
 

假設我們平均5家分配資金，＂預計比重＂5家分別填上20%，然後按下＂初始化＂，

＂下單試算＂表會以＂加減碼試算＂表計算後的結果填上，並算出＂剩餘現金＂，這個結果只是一個基準，計算出來的現金可能太多或為負數，並且實際下單股價不一定為目前成交價，往往是買得更高或賣得更低，我們再以這個試算結果為基準，手動調整＂加買股數＂和＂股價＂，讓現金盡量壓低但不為負數。交易完後按下＂清空＂則復原。另外＂剩餘現金＂和實際狀況可能會有誤差，交易完後還是要看一下即時淨收付金額，以免違約交割。

如果我們不是增資而是減資，假設需要減資10萬元，這時候＂原始資金＂、＂今年股本＂都不需要更動，只要在＂現金餘額＂中減掉10萬，

一樣的，假設我們平均5家分配資金，＂預計比重＂5家分別填上20%，然後按下＂初始化＂，

可以看到剩餘現金為負數，表示試算下來的結果還不精確，我們再以這個試算結果為基準，手動調整＂加買股數＂和＂股數＂，讓現金盡量壓低但不為負數。交易完後按下＂清空＂則復原。

3．新增帳戶。用複製工作表的方式新增帳戶，更改工作表名稱，重新輸入＂帳戶資料＂和＂持股資料＂，按＂更新＂。在工作表標籤上按右鍵，選擇＂移動或複製＂，接著選擇＂(移動後最後)＂，把＂建立複本＂打勾，

複製另一個工作表出來，重新命名，然後一樣輸入＂帳戶資料＂和＂持股資料＂，按＂更新＂，

就完成了。